Libertà, meritocrazia e gratificazione, mi rispose mio fratello senza esitare.
Devo ammettere che già a “libertà” mi aveva convinto ad andare a fare il colloquio: fare gli interessi delle persone senza condizionamenti di sorta era ed è per me fondamentale per guardarmi allo specchio ogni mattina e sorridermi.
Meritocrazia, in un Paese che da molto aveva perso di vista il significato di questa parola, mi sembrava quasi un’utopia. Mi spiegò che nella nostra professione vige l’inflessibile legge del ristorante: se le persone ci mangiano bene, il servizio è eccellente, il proprietario è affidabile ed affabile, torneranno con i loro amici. Semplice semplice.
Compresi invece subito che la gratificazione a cui si riferiva non era quella economica – quella sarebbe stata una conseguenza – ma che si parlava di valori ben più alti: la felicità e la soddisfazione nel veder realizzati i progetti di vita dei propri clienti costruiti anni prima, la responsabilità di accompagnarli nei cambiamenti della loro vita, da quelli più belli a quelli che nessuno vorrebbe affrontare.
Andai a fare il colloquio.
Oggi, dopo quasi 20 anni che svolgo questo meraviglioso mestiere, credo ancora fermamente che il consulente finanziario abbia un’importante ruolo sociale e l’esperienza mi ha insegnato che il valore aggiunto non debba fornirlo cercando di prevedere l’andamento dei mercati, ma pianificando strategicamente le risorse a disposizione dei miei clienti.
Nel fornire il mio servizio di consulenza seguo il modello del ciclo di vita di Modigliani, analizzando elementi come il contesto famigliare, il patrimonio mobiliare ed immobiliare, le protezioni, la previdenza, le passioni ed i sogni.
Già, le passioni ed i sogni…
Perché tutti noi ci meritiamo di continuare a fare ciò che ci piace, che sia viaggiare, sciare, giocare a golf, andare in barca, a teatro, a fare joga o chissà cosa altro.
E tutti noi ci meritiamo di continuare a sognare!
Spesso poi i sogni non sono poi così irraggiungibili…